کدام صرافی ایران را تحریم نکرده؟ راهنمای جامع و امن برای ایرانیان در سال 2024

اکسچنج های متمرکز و غیرمتمرکز متعددی وجود دارند که صراحتاً ایران را تحریم نکرده اند و خدمات خود را به کاربران ایرانی ارائه می دهند. صرافی هایی مانند کوینکس، XT.com، بیت یونیکس، توبیت و KCEX در کنار پلتفرم های غیرمتمرکز مانند پنکیک سواپ و dYdX از جمله گزینه های اصلی محسوب می شوند. انتخاب هر یک مستلزم بررسی دقیق و مدیریت ریسک است.

بازار ارزهای دیجیتال، با وجود فرصت های بی شماری که برای سرمایه گذاری و کسب سود فراهم آورده، همواره با چالش ها و پیچیدگی هایی برای کاربران ایرانی همراه بوده است. تحریم های بین المللی و فشارهای رگولاتوری جهانی، باعث شده اند تا بسیاری از صرافی های معتبر بین المللی، خدمات خود را به طور کامل یا جزئی برای کاربران ساکن ایران محدود کنند. این وضعیت، نگرانی های جدی در مورد امنیت دارایی ها و دسترسی به پلتفرم های معاملاتی ایجاد کرده است. در این شرایط، انتخاب صرافی ارز دیجیتال بدون تحریم که نه تنها خدمات قابل اتکا ارائه دهد، بلکه ریسک مسدود شدن حساب و از دست رفتن سرمایه را به حداقل برساند، به یک دغدغه اساسی تبدیل شده است.

این مقاله با هدف ارائه یک راهنمای جامع و به روز، به تحلیل صرافی هایی می پردازد که در حال حاضر به کاربران ایرانی خدمات می دهند. ما تلاش می کنیم تا با بررسی دقیق مزایا، معایب و ریسک های هر پلتفرم، و همچنین ارائه راهکارهای جایگزین و نکات امنیتی، به شما در انتخاب آگاهانه و حفظ سرمایه تان کمک کنیم. لازم به ذکر است که قوانین و سیاست های صرافی ها ممکن است به سرعت تغییر کنند؛ بنابراین، هوشیاری و بررسی مداوم شرایط، از اهمیت بالایی برخوردار است.

مفهوم عدم تحریم و پیچیدگی های آن برای کاربران ایرانی

هنگامی که از صرافی های بدون تحریم برای ایرانیان صحبت می کنیم، باید درک دقیقی از این اصطلاح و ابعاد پیچیده آن داشته باشیم. تحریم ها علیه ایران، شامل دو بخش مستقیم و غیرمستقیم می شوند که هر دو می توانند بر فعالیت کاربران در بازار ارزهای دیجیتال تأثیر بگذارند. تحریم های مستقیم معمولاً به معنای منع صریح ارائه خدمات به شهروندان یا ساکنان ایران است که در شرایط استفاده (Terms of Service) صرافی ها قید می شود. در مقابل، تحریم های غیرمستقیم شامل سیاست های احراز هویت (KYC) سخت گیرانه، نظارت بر آدرس های IP و جلوگیری از دسترسی از برخی مناطق جغرافیایی است که عملاً خدمات را برای کاربران ایرانی محدود می کند، حتی اگر نام ایران مستقیماً در لیست کشورهای ممنوعه نباشد.

تفاوت صرافی بدون احراز هویت و عدم تحریم صریح

در میان بحث صرافی خارجی بدون احراز هویت برای ایرانیان، لازم است تفاوت اساسی بین یک صرافی که به KYC نیاز ندارد و صرافی که ایران را صراحتاً تحریم نکرده، درک شود. صرافی های بدون احراز هویت معمولاً در سقف های معاملاتی مشخص، امکان ترید را بدون نیاز به ارائه مدارک هویتی فراهم می کنند. این ویژگی، برای کاربران ایرانی که نمی توانند مدارک بین المللی ارائه دهند، بسیار جذاب است. اما این به معنای عدم تحریم نیست. یک صرافی ممکن است احراز هویت اجباری نداشته باشد، اما در شرایط استفاده خود، صراحتاً خدمات به ایران را ممنوع کرده باشد. در چنین حالتی، ریسک مسدود شدن حساب در صورت شناسایی هویت یا موقعیت مکانی کاربر، بسیار بالاست. بنابراین، یافتن صرافی که هم احراز هویت اجباری برای برداشت های معمول نداشته باشد و هم ایران را صریحاً تحریم نکرده باشد، مطلوب ترین سناریو است.

دلایل تغییر سیاست های صرافی ها

سیاست های صرافی های ارز دیجیتال در قبال کاربران ایرانی، همواره در حال تغییر و تکامل است. این تغییرات غالباً ریشه در فشارهای نظارتی جهانی و قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CFT) دارد. نهادهای بین المللی مانند FATF (گروه ویژه اقدام مالی) و رگولاتورهای کشورهای پیشرفته، صرافی ها را ملزم می کنند تا تدابیر سخت گیرانه ای برای شناسایی مشتری (KYC) و رصد تراکنش ها اتخاذ کنند. هرگونه عدم تبعیت می تواند به جریمه های سنگین و از دست دادن مجوز فعالیت در بازارهای اصلی منجر شود. از این رو، صرافی ها برای حفظ اعتبار و پایداری فعالیت خود، ممکن است مجبور به تغییر سیاست ها و اعمال محدودیت های جدید علیه کاربران مناطق تحریم شده، از جمله ایران، شوند. این پویایی، ضرورت بررسی مداوم و انتخاب پلتفرم های با احتیاط بیشتر را ایجاب می کند.

معرفی و تحلیل صرافی های خارجی فعال برای ایرانیان

با توجه به چالش های مطرح شده، شناخت صرافی هایی که در حال حاضر به کاربران ایرانی خدمات می دهند، اهمیت ویژه ای پیدا می کند. در این بخش، به معرفی و بررسی جامع چندین صرافی خارجی می پردازیم که نام ایران را صراحتاً در لیست کشورهای ممنوعه خود قرار نداده اند یا با سیاست های انعطاف پذیرتری نسبت به معامله گران ایرانی عمل می کنند. با این حال، تأکید می شود که حتی در این صرافی ها نیز رعایت نکات امنیتی و استفاده از ابزارهای تغییر IP ثابت، حیاتی است.

صرافی کوینکس (Coinex)؛ گزینه محبوب ایرانیان

صرافی کوینکس، که فعالیت خود را از سال 2017 در هنگ کنگ آغاز کرده است، یکی از شناخته شده ترین پلتفرم ها در میان کاربران ایرانی است. این صرافی به دلیل رابط کاربری نسبتاً ساده، پشتیبانی از طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال و مهم تر از همه، ارائه خدمات به زبان فارسی و عدم تحریم صریح ایران، محبوبیت زیادی کسب کرده است. با این حال، استفاده از VPN با IP ثابت برای دسترسی به این صرافی توصیه می شود، خصوصاً برای کاربرانی که به صورت مداوم در حال معامله هستند.

• وضعیت فعلی برای ایرانیان: کوینکس صراحتاً ایران را تحریم نکرده است. برای برداشت های با حجم بالا، ممکن است نیاز به احراز هویت باشد، اما برای برداشت های معمولی معمولاً نیازی به KYC نیست. استفاده از VPN با IP ثابت ضروری است تا از تغییرات ناگهانی IP و ایجاد شک و تردید از سوی سیستم های امنیتی صرافی جلوگیری شود.
• مزایا:
  • پشتیبانی فارسی زبان و رابط کاربری فارسی وب سایت، که تجربه کاربری را برای ایرانیان بسیار تسهیل می کند.
  • تنوع بالا در ارزهای دیجیتال قابل معامله و جفت ارزهای مختلف.
  • کارمزدهای رقابتی در معاملات اسپات و فیوچرز.
  • امکانات متنوع معاملاتی از جمله اسپات، فیوچرز و مارجین.
• معایب و ریسک ها:
  • برخی گزارش ها از تأخیر در واریز و برداشت در ساعات اوج ترافیک حکایت دارند.
  • نظرات کاربران در برخی پلتفرم ها، تجربیات منفی از جمله مشکلات در محاسبات کارمزد یا نوسانات غیرعادی قیمت در بخش سواپ (تبدیل سریع) را نشان می دهد که نیازمند دقت بیشتر کاربران است.
  • عدم تضمین پایداری سیاست ها در بلندمدت، همانند سایر صرافی ها.

صرافی ال بانک (LBank)؛ تنوع بالا با ریسک های پنهان

صرافی ال بانک، که از سال 2015 فعالیت خود را آغاز کرده، پلتفرمی با تنوع بالای ارزهای دیجیتال (بیش از 800 رمزارز) است و دفاتر رسمی در کشورهای مختلفی دارد. این صرافی برای کاربران ایرانی بدون نیاز به احراز هویت برای برداشت های محدود خدمات می دهد و حساسیت کمتری به IP دارد. اما باید توجه داشت که در شرایط استفاده (ToS) خود به صراحت ذکر کرده که به کاربران ایرانی خدمات نمی دهد.

• وضعیت فعلی برای ایرانیان: عدم نیاز به KYC برای برداشت های محدود (تا 0.5 بیت کوین در روز)، اما نیاز به فعال سازی احراز هویت دو عاملی (2FA) دارد. با وجود اینکه به ظاهر حساسیت کمتری به IP دارد، به دلیل ذکر صریح تحریم ایران در ToS، استفاده از VPN/VPS با IP ثابت ضروری است.
• مزایا:
  • تنوع بالای ارزهای دیجیتال و جفت ارزها.
  • قابلیت های معاملاتی پیشرفته.
  • رابط کاربری آسان برای معامله گران تازه کار.
• معایب و ریسک ها:
  • وجود سابقه هک در گذشته، که نیاز به احتیاط و عدم نگهداری بلندمدت دارایی در این صرافی را تقویت می کند.
  • پشتیبانی ضعیف و عدم پاسخگویی مناسب به مشکلات کاربران، که در نظرات بسیاری منعکس شده است.
  • برخی کاربران از مشکلات جدی در برداشت دارایی، دستکاری قیمت و بلوکه شدن موقت سرمایه گزارش داده اند که اعتبار این صرافی را زیر سوال می برد و هشدار جدی برای کاربران ایرانی است.

صرافی XT.com؛ پلتفرمی با گستره وسیع توکن ها

صرافی XT.com از سال 2018 شروع به فعالیت کرده و در چندین کشور اروپایی و سنگاپور دفتر دارد. این صرافی با پشتیبانی از بیش از 900 ارز دیجیتال و ارائه خدمات متنوع، توانسته کاربران زیادی را جذب کند. XT.com نیز برای برداشت های محدود، به احراز هویت نیاز ندارد که آن را به گزینه ای مناسب برای ایرانیان تبدیل می کند.

• وضعیت فعلی برای ایرانیان: عدم نیاز به KYC برای برداشت های محدود. فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای (Google Authenticator) اجباری است. توصیه می شود به ثبات IP توجه شود.
• مزایا:
  • لیست گسترده ای از توکن ها و جفت ارزها.
  • رابط کاربری مناسب و اپلیکیشن موبایل روان.
  • پشتیبانی از انواع معاملات اسپات، فیوچرز و سایر ابزارهای معاملاتی.
  • ویژگی های اضافی مانند Launchpad، Earn و Copy Trading.
• معایب و ریسک ها:
  • پشتیبانی نسبتاً ضعیف و پاسخ دهی کند به تیکت ها.
  • سابقه فعالیت کمتر نسبت به رقبا، که نیاز به بررسی بیشتر اعتبار بلندمدت دارد.
  • بخش آموزش و مستندات حرفه ای محدود.

صرافی بیت یونیکس (Bitunix)؛ بدون تحریم صریح با سطوح برداشت منعطف

صرافی بیت یونیکس در بخش شرایط استفاده خود، هیچ کشوری را در لیست ممنوعیت قرار نداده است. این موضوع آن را به گزینه ای جذاب برای کاربران ایرانی تبدیل می کند، چرا که امکان استفاده از خدمات و حتی احراز هویت (با مدارک غیرایرانی) در آن وجود دارد.

• وضعیت فعلی برای ایرانیان: ایران در لیست کشورهای ممنوعه قرار ندارد. امکان احراز هویت (با مدارک غیرایرانی) و سطوح برداشت متفاوت بر اساس احراز هویت. برای حساب های بدون KYC، برداشت ماهانه تا 15 میلیون دلار و برای حساب های احراز هویت شده تا 150 میلیون دلار در ماه مجاز است. فعال سازی 2FA برای تمامی حساب ها ضروری است.
• مزایا:
  • عدم تحریم صریح ایران.
  • سطوح برداشت بسیار بالا حتی بدون احراز هویت کامل.
  • تنوع ارزهای دیجیتال و جفت ارزها.
• معایب و ریسک ها:
  • نیاز به فعال سازی 2FA اجباری است.
  • سابقه نسبتاً کمتر در بازار جهانی کریپتو.
  • مانند هر صرافی متمرکز دیگر، همواره ریسک تغییر سیاست ها وجود دارد.

صرافی توبیت (Toobit)؛ کارمزد اسپات صفر و پشتیبانی فارسی

توبیت از سال 2022 شروع به فعالیت کرده و دفتر اصلی آن در جزایر کیمن قرار دارد. این صرافی با پشتیبانی از زبان فارسی و عدم دریافت کارمزد از معاملات اسپات، توانسته توجه بسیاری از ایرانیان فعال در بازار کریپتو را جلب کند.

• وضعیت فعلی برای ایرانیان: پشتیبانی از زبان فارسی، عدم کارمزد اسپات، عدم نیاز به KYC برای برداشت های محدود. توصیه می شود در زمان استفاده از اپلیکیشن آن از ابزارهای تغییر IP استفاده شود.
• مزایا:
  • کارمزد صفر در معاملات اسپات.
  • پشتیبانی فارسی زبان.
  • تنوع روش های معاملاتی و امکان استفاده از ربات معاملاتی شخصی.
  • رابط کاربری ساده.
• معایب و ریسک ها:
  • سابقه فعالیت نسبتاً جدید، که نیاز به بررسی اعتبار بلندمدت دارد.
  • نیاز به VPN هنگام استفاده از اپلیکیشن.

صرافی کی سی ایکس (KCEX)؛ تازه وارد با امکانات رقابتی

صرافی کی سی ایکس نیز از جمله پلتفرم هایی است که ایرانیان می توانند از خدمات آن بهره مند شوند. ویژگی های جذاب این صرافی شامل عدم کارمزد در معاملات اسپات و کارمزد رقابتی در معاملات فیوچرز است.

• وضعیت فعلی برای ایرانیان: عدم کارمزد اسپات، کارمزد رقابتی فیوچرز، پشتیبانی فارسی، و در زمان نگارش این مقاله، امکان احراز هویت برای کاربران ایرانی نیز فراهم است.
• مزایا:
  • کارمزد صفر در معاملات اسپات.
  • کارمزد بسیار رقابتی در معاملات فیوچرز.
  • پشتیبانی فارسی.
  • رابط کاربری مناسب.
• معایب و ریسک ها:
  • سابقه فعالیت کمتر در مقایسه با صرافی های باسابقه، که نیاز به بررسی دقیق اعتبار در بلندمدت دارد.
  • تغییرات احتمالی در سیاست های احراز هویت در آینده.

صرافی پنکیک سواپ (PancakeSwap)؛ پیشگام صرافی های غیرمتمرکز

پنکیک سواپ یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) است که بر روی شبکه بایننس اسمارت چین (BSC) فعالیت می کند. ماهیت غیرمتمرکز آن به معنای عدم وجود نهاد مرکزی است و در نتیجه نیازی به احراز هویت (KYC) یا ثبت نام ندارد. این ویژگی آن را به گزینه ای بسیار مناسب برای کاربران ایرانی تبدیل می کند که به دنبال حفظ حریم خصوصی و دور ماندن از محدودیت ها هستند.

• وضعیت فعلی برای ایرانیان: به دلیل ماهیت غیرمتمرکز، نیازی به KYC ندارد و هیچ تحریمی علیه کاربران ایرانی اعمال نمی کند. با اتصال کیف پول Web3 (مانند MetaMask) می توان مستقیماً معامله کرد.
• مزایا:
  • حریم خصوصی بالا و عدم نیاز به اطلاعات شخصی.
  • کارمزد پایین معاملات به دلیل فعالیت بر روی شبکه BSC.
  • تنوع بالا در توکن های دیفای (DeFi) و پروژه های جدید.
  • امکان مشارکت در فارمینگ، استیکینگ و استخرهای نقدینگی.
• معایب و ریسک ها:
  • نیاز به دانش اولیه درباره نحوه کار با کیف پول های Web3 و پروتکل های DeFi.
  • سابقه هک های امنیتی در گذشته، هرچند که معمولاً به قراردادهای هوشمند خاصی مربوط بوده است.
  • عدم پشتیبانی از ارزهای فیات (فقط معاملات رمزارز-رمزارز).
  • نقدینگی متغیر برای برخی توکن ها.

صرافی دی وای دی ایکس (dYdX)؛ معاملات فیوچرز در فضای غیرمتمرکز

dYdX یک صرافی غیرمتمرکز دیگر است که بر روی شبکه اتریوم (و راهکارهای لایه 2 آن) فعالیت می کند و به معاملات فیوچرز، مارجین و اسپات با لوریج بالا می پردازد. این پلتفرم نیز به دلیل ماهیت DEX خود، نیازی به احراز هویت ندارد و می تواند گزینه جذابی برای معامله گران حرفه ای ایرانی باشد.

• وضعیت فعلی برای ایرانیان: همانند پنکیک سواپ، به KYC نیاز ندارد و تحریمی علیه کاربران ایرانی اعمال نمی کند.
• مزایا:
  • معاملات لوریج دار و فیوچرز با سرعت بالا.
  • امنیت بالا به دلیل کنترل کامل کاربر بر دارایی های خود (صندوق های غیرامانی).
  • حریم خصوصی بالا.
  • نقدینگی بالا برای جفت ارزهای اصلی.
• معایب و ریسک ها:
  • رابط کاربری نسبتاً پیچیده برای معامله گران تازه کار.
  • عدم پشتیبانی از ارزهای فیات و نیاز به تبدیل دارایی به رمزارز قبل از واریز.
  • کارمزدهای گس (Gas Fees) در شبکه اتریوم ممکن است بالا باشد (گرچه با راهکارهای لایه 2 کاهش یافته است).

مقایسه جامع صرافی های خارجی برای معامله گران ایرانی

انتخاب بهترین صرافی برای کاربران ایرانی، نیازمند یک نگاه مقایسه ای دقیق به ویژگی ها و محدودیت های هر پلتفرم است. جدول زیر، خلاصه ای از اطلاعات کلیدی صرافی های معرفی شده را برای کمک به تصمیم گیری آگاهانه تر ارائه می دهد.

صرافی	نوع (CEX/DEX)	نیاز به VPN/VPS	KYC برای ایرانیان	پشتیبانی فارسی	تنوع ارزها	میانگین کارمزد (Spot/Futures)	محدودیت برداشت بدون KYC	ریسک های گزارش شده/خاص
کوینکس (Coinex)	CEX	توصیه می شود (IP ثابت)	معمولاً خیر (برای برداشت های معمولی)	بله	بالا	رقابتی	بالا	تأخیر در برداشت، مشکلات گزارش شده در سواپ
ال بانک (LBank)	CEX	بله (IP ثابت)	خیر (برای برداشت محدود)	خیر	بسیار بالا	رقابتی	0.5 بیت کوین روزانه	سابقه هک، پشتیبانی ضعیف، مشکلات در برداشت و دستکاری قیمت
XT.com	CEX	توصیه می شود (IP ثابت)	خیر (برای برداشت محدود)	خیر	بالا	رقابتی	500K دلار روزانه (با 2FA)	پشتیبانی نسبتاً ضعیف، سابقه کمتر
بیت یونیکس (Bitunix)	CEX	توصیه می شود	خیر (برای برداشت محدود)	خیر	بالا	رقابتی	15 میلیون دلار ماهانه (با 2FA)	سابقه کمتر، نیاز به 2FA
توبیت (Toobit)	CEX	توصیه می شود (اپلیکیشن)	خیر (برای برداشت محدود)	بله	بالا	اسپات: 0%، فیوچرز: رقابتی	متغیر	سابقه کمتر
کی سی ایکس (KCEX)	CEX	توصیه می شود	بله (در زمان نگارش)	بله	بالا	اسپات: 0%، فیوچرز: رقابتی	متغیر	سابقه کمتر، نیاز به بررسی اعتبار بلندمدت
پنکیک سواپ (PancakeSwap)	DEX	خیر	خیر (ماهیت DEX)	خیر	متوسط تا بالا (توکن های BSC)	پایین (فقط هزینه شبکه)	نامحدود (با توجه به کیف پول)	نیاز به دانش Web3، سابقه هک قراردادهای هوشمند
دی وای دی ایکس (dYdX)	DEX	خیر	خیر (ماهیت DEX)	خیر	متوسط (جفت ارزهای اصلی)	رقابتی (هزینه گس اتریوم + کارمزد پروتکل)	نامحدود (با توجه به کیف پول)	رابط کاربری پیچیده برای تازه کارها

صرافی های بزرگ و معتبری که ایرانیان را تحریم کرده اند

در کنار صرافی هایی که به ایرانیان خدمات می دهند، آگاهی از پلتفرم های بزرگی که به دلیل تحریم ها و فشارهای رگولاتوری، ارائه خدمات به کاربران ایرانی را متوقف کرده اند، از اهمیت بالایی برخوردار است. این شناخت به شما کمک می کند تا از ورود ناخواسته به این صرافی ها و مواجهه با خطرات احتمالی، جلوگیری کنید. صرافی های مطرحی چون بایننس (Binance)، کوکوین (KuCoin)، کراکن (Kraken) و اخیراً بینگ ایکس (BingX) از جمله پلتفرم هایی هستند که سیاست های سخت گیرانه ای در قبال کاربران ایرانی اتخاذ کرده اند.

دلایل اعمال تحریم ها توسط صرافی های بزرگ

صرافی های بین المللی، به ویژه آن هایی که در حوزه های قضایی با رگولاتورهای سخت گیرانه فعالیت می کنند، ملزم به رعایت قوانین جهانی مبارزه با پولشویی (AML)، تأمین مالی تروریسم (CFT) و تحریم های اقتصادی بین المللی هستند. کشورهایی مانند ایالات متحده، اتحادیه اروپا و بریتانیا، تحریم های گسترده ای علیه ایران اعمال کرده اند. در نتیجه، برای صرافی ها حیاتی است که برای حفظ مجوزهای فعالیت و جلوگیری از جریمه های سنگین و از دست دادن بازارهای اصلی، از ارائه خدمات به شهروندان کشورهایی که تحت تحریم قرار دارند، خودداری کنند. این فشارها، دلیل اصلی تغییر سیاست های بسیاری از صرافی ها و تحریم کاربران ایرانی است.

عواقب و ریسک های تلاش برای استفاده از صرافی های تحریم کننده

تلاش برای دور زدن تحریم ها و استفاده از صرافی هایی که صراحتاً ایرانیان را ممنوع کرده اند، می تواند عواقب بسیار ناخوشایندی داشته باشد. از مهم ترین این ریسک ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• مسدود شدن حساب: در صورت شناسایی IP ایرانی یا هرگونه شواهد مبنی بر ایرانی بودن کاربر (حتی از طریق الگوریتم های پیشرفته تحلیل رفتار)، حساب کاربری شما به سرعت مسدود خواهد شد.
• بلوکه شدن دارایی ها: بدتر از مسدود شدن حساب، بلوکه شدن دارایی هاست. در این حالت، شما نه تنها نمی توانید به وجوه خود دسترسی پیدا کنید، بلکه امکان برداشت آن ها نیز سلب می شود و اغلب راهکار قانونی مؤثری برای بازپس گیری وجود ندارد.
• عدم امکان پیگیری قانونی: از آنجا که شما با نقض قوانین صرافی اقدام کرده اید، نمی توانید از طریق مراجع قانونی بین المللی یا حتی داخلی (در صورت وجود مشکل در واسطه ها) پیگیر وضعیت دارایی های خود باشید. این وضعیت، کاربران را در موقعیت بسیار آسیب پذیری قرار می دهد.

همواره توصیه می شود که از استفاده از صرافی هایی که ایران را صراحتاً تحریم کرده اند، به شدت پرهیز کنید، چرا که ریسک از دست دادن کامل سرمایه در این پلتفرم ها بسیار بالاست و راهی برای بازپس گیری آن وجود ندارد.

راهکارهای جایگزین و امن برای معاملات ارز دیجیتال در ایران

با وجود محدودیت ها و ریسک های موجود در استفاده از صرافی های خارجی، راه حل هایی وجود دارند که می توانند به کاربران ایرانی در دسترسی به بازار ارزهای دیجیتال کمک کنند. این راهکارها، هرچند بدون ریسک نیستند، اما با رعایت اصول امنیتی می توانند به عنوان گزینه های جایگزین مورد استفاده قرار گیرند.

استفاده امن از VPN و VPS

VPN (شبکه خصوصی مجازی) و VPS (سرور مجازی خصوصی) ابزارهایی هستند که با تغییر آدرس IP شما، امکان دسترسی به اینترنت از طریق سروری در کشوری دیگر را فراهم می کنند. این کار باعث می شود که صرافی ها IP واقعی شما را شناسایی نکرده و شما را به عنوان کاربر از یک کشور غیرتحریمی در نظر بگیرند.

• تفاوت VPN و VPS:
  • VPN: یک تونل رمزنگاری شده برای ترافیک اینترنت شما ایجاد می کند و IP شما را تغییر می دهد. برای استفاده روزمره و دسترسی به وب سایت ها مناسب است.
  • VPS: یک سرور مجازی اختصاصی است که در کشوری دیگر میزبانی می شود و شما می توانید سیستم عامل و نرم افزارهای مورد نیاز خود را روی آن نصب کنید. برای انجام معاملات در صرافی ها، یک VPS با IP ثابت و اختصاصی، امنیت به مراتب بالاتری نسبت به VPNهای معمولی فراهم می کند.
• نکات انتخاب VPN/VPS امن:
  • آی پی ثابت و اختصاصی: مهم ترین عامل برای جلوگیری از شناسایی توسط صرافی ها، استفاده از IP ثابت است که تغییر نکند. IP اختصاصی نیز به معنای عدم اشتراک آن با دیگر کاربران است.
  • لوکیشن های امن: کشوری را برای سرور انتخاب کنید که خود در لیست تحریم ها قرار نداشته باشد و سیاست های شفافی در قبال ارزهای دیجیتال داشته باشد.
  • پروتکل های امنیتی قوی: از VPNها یا VPSهایی استفاده کنید که از پروتکل های رمزنگاری شده قوی (مانند OpenVPN, WireGuard) پشتیبانی می کنند.
  • عدم ثبت لاگ (No-Logs Policy): ارائه دهنده سرویس نباید هیچ اطلاعاتی از فعالیت های شما را ثبت و نگهداری کند.
  • سرعت و پایداری: برای جلوگیری از تأخیر در معاملات و قطعی های ناگهانی، سرعت و پایداری اتصال بسیار مهم است.
• ریسک ها:
  • احتمال شناسایی IP واقعی: صرافی های پیشرفته ممکن است با روش های مختلفی مانند بررسی DNS Leak یا WebRTC، همچنان IP واقعی شما را شناسایی کنند.
  • قطع شدن ناگهانی اتصال: قطع شدن VPN/VPS در حین معامله می تواند منجر به شناسایی IP شما و مسدود شدن حساب شود.
  • هزینه بالا: سرویس های VPN/VPS با کیفیت بالا و IP ثابت، معمولاً هزینه بیشتری نسبت به گزینه های رایگان دارند.

صرافی های ارز دیجیتال داخلی معتبر

استفاده از صرافی های داخلی، امن ترین و کم ریسک ترین راهکار برای کاربران ایرانی است. این پلتفرم ها در داخل کشور فعالیت می کنند و کاملاً مطابق با قوانین داخلی هستند، بنابراین هیچ نگرانی از بابت تحریم ها یا مسدود شدن حساب وجود ندارد.

• مزایا:
  • واریز و برداشت ریالی آسان: امکان تبدیل مستقیم ریال به ارز دیجیتال و برعکس، بدون نیاز به واسطه ها.
  • پشتیبانی فارسی: دسترسی به پشتیبانی به زبان مادری برای حل مشکلات.
  • عدم نگرانی از تحریم: فعالیت در چارچوب قوانین داخلی، حذف ریسک مسدود شدن حساب.
  • احراز هویت با مدارک ایرانی: فرآیند احراز هویت ساده و قابل انجام با کارت ملی و مدارک ایرانی.
  • امکان پیگیری قانونی داخلی: در صورت بروز هرگونه مشکل، امکان پیگیری قضایی در داخل کشور وجود دارد.
• معایب:
  • تنوع کمتر رمزارز: معمولاً تعداد ارزهای دیجیتال قابل معامله در مقایسه با صرافی های بزرگ بین المللی کمتر است.
  • نقدینگی پایین تر: برای برخی جفت ارزها، حجم معاملات و نقدینگی ممکن است کمتر باشد.
  • عدم دسترسی به ابزارهای معاملاتی پیشرفته: معمولاً امکانات پیشرفته ای مانند معاملات فیوچرز، مارجین یا لوریج دار ارائه نمی شود.

برای تبدیل ریال به تتر و بالعکس، صرافی های داخلی گزینه ای امن و قابل اتکا محسوب می شوند و به کاهش ریسک های مربوط به تحریم ها کمک شایانی می کنند. این پلتفرم ها بهترین انتخاب برای شروع فعالیت در بازار کریپتو برای ایرانیان هستند.

خدمات P2P داخلی و واسطه ها: فرصت ها و هشدارها

معاملات P2P (نظیر به نظیر) داخلی یا استفاده از واسطه ها، روش دیگری برای خرید و فروش ارز دیجیتال است که در آن کاربران مستقیماً با یکدیگر یا از طریق یک واسطه معامله می کنند. در این روش، شما مستقیماً با فروشنده یا خریدار ارتباط برقرار کرده و پس از توافق بر سر قیمت، انتقال وجه ریالی و سپس ارز دیجیتال انجام می شود.

• مزایا:
  • حریم خصوصی بالاتر: در برخی موارد، این روش نیاز به احراز هویت سخت گیرانه را کاهش می دهد.
  • انعطاف پذیری: امکان معامله با شرایط توافقی بین طرفین.
• هشدارها و ریسک ها:
  • ریسک کلاهبرداری بالا: به دلیل عدم وجود یک نهاد نظارتی مرکزی، خطر کلاهبرداری توسط افراد سودجو یا واسطه های نامعتبر بسیار بالاست.
  • عدم امکان پیگیری قانونی: در صورت کلاهبرداری، پیگیری قانونی و بازپس گیری دارایی ها بسیار دشوار و گاه غیرممکن است.
  • نوسانات قیمت: ممکن است در حین فرآیند معامله P2P، قیمت ارز دیجیتال تغییر کند و شما با زیان مواجه شوید.

بسیار حیاتی است که در صورت استفاده از این روش ها، تنها با افراد یا واسطه هایی معامله کنید که از اعتبار آن ها اطمینان کامل دارید و همواره احتیاط لازم را به کار ببندید.

نکات امنیتی حیاتی برای تمامی کاربران ایرانی

امنیت در بازار ارزهای دیجیتال، به ویژه برای کاربران ایرانی که با محدودیت های بیشتری مواجه هستند، از اهمیت ویژه ای برخوردار است. رعایت نکات امنیتی زیر می تواند به شما کمک کند تا سرمایه خود را در برابر خطرات احتمالی حفظ کنید:

• استفاده از کیف پول های شخصی: هرگز دارایی های خود را برای مدت طولانی در صرافی ها نگهداری نکنید. صرافی ها هدف اصلی حملات سایبری هستند و در صورت هک شدن، دارایی های شما به خطر می افتد. پس از انجام معاملات، ارزهای دیجیتال خود را به کیف پول های شخصی (سخت افزاری یا نرم افزاری) منتقل کنید. کیف پول های سخت افزاری (Cold Wallet) مانند لجر (Ledger) یا ترزور (Trezor) امن ترین گزینه برای نگهداری بلندمدت هستند، در حالی که کیف پول های نرم افزاری (Hot Wallet) برای دسترسی سریع تر و معاملات روزانه مناسب ترند.
• تأیید هویت دو مرحله ای (2FA): فعال سازی 2FA برای تمامی حساب های کاربری شما در صرافی ها و کیف پول ها الزامی است. این لایه امنیتی اضافی، حتی در صورت لو رفتن رمز عبور، از دسترسی غیرمجاز به حساب شما جلوگیری می کند. از اپلیکیشن هایی مانند Google Authenticator یا Authy برای این منظور استفاده کنید.
• بررسی مداوم قوانین صرافی (ToS): سیاست ها و شرایط استفاده صرافی ها ممکن است در هر زمان و بدون اطلاع قبلی تغییر کند. برای جلوگیری از غافلگیری، به صورت منظم وب سایت صرافی مورد استفاده خود را از نظر بروزرسانی در قوانین و مقررات بررسی کنید.
• شناسایی کلاهبرداری ها: بازار ارزهای دیجیتال، به ویژه در میان کشورهای تحت تحریم، بستر مناسبی برای کلاهبرداری ها فراهم می کند. مراقب صرافی های نوظهور با وعده های غیرواقعی سودهای تضمینی یا بیش از حد بالا باشید. همیشه قبل از سرمایه گذاری در هر پلتفرمی، تحقیقات کامل و جامعی انجام دهید و به سابقه و اعتبار آن توجه کنید.
• مدیریت ریسک: هرگز تمام سرمایه خود را در یک پروژه یا یک صرافی قرار ندهید. تنها با بخشی از سرمایه خود که توان از دست دادنش را دارید، وارد بازار شوید و همواره اصل مدیریت ریسک را رعایت کنید.
• رصد اخبار و تحولات: آگاهی از آخرین اخبار و تحولات جهانی و منطقه ای در مورد ارزهای دیجیتال، تغییرات رگولاتوری و وضعیت تحریم ها، می تواند به شما در تصمیم گیری های آگاهانه و کاهش ریسک کمک کند. به کانال های خبری معتبر و تحلیلگران قابل اعتماد مراجعه کنید.

نتیجه گیری

فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی، همواره با چالش های منحصر به فردی از جمله تحریم های بین المللی و محدودیت های دسترسی به صرافی های معتبر جهانی همراه بوده است. در این میان، انتخاب صرافی ارز دیجیتال بدون تحریم که بتواند بستری امن و قابل اتکا برای معاملات فراهم آورد، از اهمیت حیاتی برخوردار است. در این مقاله، به بررسی صرافی هایی نظیر کوینکس، ال بانک، XT.com، بیت یونیکس، توبیت، KCEX و پلتفرم های غیرمتمرکز مانند پنکیک سواپ و dYdX پرداختیم که در حال حاضر به کاربران ایرانی خدمات ارائه می دهند.

هرچند این صرافی ها مزایای خاص خود را دارند، اما همگی با ریسک هایی همراه هستند که نباید نادیده گرفته شوند. سوابق هک، پشتیبانی ضعیف و تغییرات احتمالی در سیاست ها، همواره تهدیدی برای دارایی های شما محسوب می شوند. به همین دلیل، تأکید بر اولویت دادن به امنیت، مدیریت ریسک و هوشیاری مستمر، امری ضروری است. استفاده از VPN یا VPS با IP ثابت و اختصاصی، و همچنین نگهداری دارایی ها در کیف پول های شخصی، از جمله راهکارهای کلیدی برای حفظ امنیت سرمایه شماست.

در نهایت، برای مبادله ریال به ارز دیجیتال و برعکس، صرافی های داخلی معتبر، امن ترین و کارآمدترین گزینه محسوب می شوند که بدون دغدغه تحریم و با امکان پیگیری قانونی، نیازهای اولیه کاربران را برطرف می کنند. توصیه می شود با در نظر گرفتن تمامی جنبه ها و اولویت بندی امنیت و پایداری بر سودهای کوتاه مدت، رویکردی ترکیبی از راه حل ها را در پیش بگیرید تا تجربه کاربری ایمن و موفقی در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال داشته باشید.

سوالات متداول

آیا صرافی کوینکس برای ایرانیان امن است؟

کوینکس از جمله صرافی هایی است که صراحتاً ایران را تحریم نکرده و از زبان فارسی نیز پشتیبانی می کند. با این حال، استفاده از VPN با IP ثابت توصیه می شود و همانند هر صرافی متمرکز دیگری، نگهداری طولانی مدت دارایی در آن با ریسک همراه است. گزارشات کاربران نشان دهنده برخی تأخیرها و مشکلات احتمالی است که باید مدنظر قرار گیرد.

چگونه می توانم از مسدود شدن حسابم در صرافی های خارجی جلوگیری کنم؟

برای جلوگیری از مسدود شدن حساب در صرافی های خارجی، همواره از VPN یا VPS با IP ثابت و اختصاصی استفاده کنید و از تغییر مداوم IP پرهیز نمایید. از صرافی هایی که ایران را صراحتاً تحریم کرده اند دوری کنید و هرگز با مدارک ایرانی احراز هویت نکنید. دارایی های خود را پس از انجام معاملات به کیف پول شخصی منتقل کرده و قوانین و شرایط استفاده (ToS) صرافی را به صورت منظم بررسی کنید. فعال سازی 2FA نیز الزامی است.

آیا استفاده از VPN همیشه تضمین کننده امنیت در صرافی های خارجی است؟

خیر، استفاده از VPN تضمین کننده کامل امنیت نیست. در حالی که VPN به پنهان کردن IP شما کمک می کند، صرافی ها ممکن است از طریق روش های دیگری مانند تحلیل الگوهای رفتاری، اطلاعات پرداخت یا حتی ردیابی ترافیک شبکه، هویت واقعی شما را شناسایی کنند. استفاده از VPNهای رایگان ریسک بالاتری دارد و همواره توصیه می شود از VPN یا VPS با IP ثابت و اختصاصی و از یک لوکیشن امن و غیرتحریمی استفاده شود.

بهترین صرافی غیرمتمرکز برای ایرانیان کدام است؟

صرافی های غیرمتمرکز (DEX) مانند پنکیک سواپ (PancakeSwap) و dYdX به دلیل عدم نیاز به احراز هویت (KYC) و ماهیت غیرمتمرکز خود، گزینه های مناسبی برای کاربران ایرانی محسوب می شوند. پنکیک سواپ با کارمزدهای پایین در شبکه BSC و تنوع بالای توکن های DeFi، برای معاملات اسپات مناسب است، در حالی که dYdX برای معاملات فیوچرز و لوریج دار با سرعت بالا کاربرد دارد. انتخاب بستگی به نوع معاملات و سطح دانش فنی کاربر دارد.

چرا صرافی های بزرگ مانند بایننس ایرانیان را تحریم کرده اند؟

صرافی های بزرگ جهانی مانند بایننس، کوکوین و کراکن به دلیل تبعیت از قوانین بین المللی مبارزه با پولشویی (AML)، تأمین مالی تروریسم (CFT) و فشارهای رگولاتوری دولت های غربی (به ویژه آمریکا)، مجبور به اعمال تحریم ها علیه کشورهایی مانند ایران هستند. این صرافی ها برای حفظ مجوزهای فعالیت خود در بازارهای بین المللی، سیاست های سخت گیرانه ای را در قبال کاربران مناطق تحریم شده در پیش گرفته اند.

آیا می توانم با پاسپورت کشور دیگر در صرافی های تحریم کننده احراز هویت کنم؟

بله، این روش از نظر تئوری ممکن است، اما با ریسک های بسیار جدی همراه است. اگر صرافی از طریق IP، الگوی رفتاری یا هرگونه اطلاعات دیگر متوجه شود که شما از داخل ایران و با مدارک هویتی جعلی یا متعلق به فردی دیگر اقدام به احراز هویت کرده اید، حساب شما مسدود شده و دارایی هایتان بلوکه خواهد شد. این کار به معنای نقض قوانین صرافی بوده و عواقب مالی و حتی حقوقی در پی دارد.

برای تبدیل ریال به ارز دیجیتال (تتر) کدام روش امن تر است؟

امن ترین و کم ریسک ترین روش برای تبدیل ریال به ارز دیجیتال (مانند تتر) و بالعکس، استفاده از صرافی های ارز دیجیتال داخلی معتبر و دارای مجوز در ایران است. این صرافی ها امکان واریز و برداشت ریالی را فراهم می کنند و کاربران می توانند با احراز هویت با مدارک ایرانی، بدون نگرانی از تحریم ها و مسدود شدن حساب، به معاملات بپردازند. در صورت بروز هرگونه مشکل، امکان پیگیری قانونی در داخل کشور نیز وجود دارد.